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吳江法院通報非法集資案件審判情況
作者:吳玉嬌 發布日期:2017-06-16 字號:[ ]

  低投入、高回報,不必費心、簡單致富……聽了這樣攝人心魄的話語,很多人都會被吸引,不惜拿出自己所有的積蓄,投入真金白銀,最終卻落得一個血本無歸的下場。非法集資,就是這樣一個外表華麗的“火藥桶”,它誘人靠近,一旦爆炸,便會造成毀滅性的傷害。

  近年來,吳江區非法集資犯罪活動集中爆發,2014年至今,吳江法院共立案受理非法集資類刑事案件20件,審結16件,案由均為非法吸收公眾存款,涉案標的從680萬到6.9億元不等,案件呈現出數量增多、涉及人數眾多、時間跨度長、造成損失大、社會影響惡劣等特點。

  如此形勢之下,審慎準確審理非法集資犯罪案件、依法打擊該類犯罪活動、確保法律效果和社會效果有機統一,成了吳江法院工作的重中之重。6月15日,該院召開新聞發布會,通報了2014年以來非法集資案件審判情況,并發布典型案例,為廣大市民敲響警鐘。

  高利誘餌隱藏侵吞惡意

  損失慘重難追回!

  老馮是一名退休工人,家住吳江區松陵鎮菀坪社區,他聽說尤某開了個擔保公司,只要把錢投入到這個公司里,就可以獲得高額的利息。老馮一時眼紅,便把自己的養老金全都投了進去,幻想能大賺一筆。他萬萬沒想到,到頭來高額利息沒拿到,自己所有養老金都被尤某侵吞,弄了個血本無歸的下場。屋漏偏逢連夜雨,老馮的妻子在這時查出患了癌癥,而兩人早已沒有積蓄,患病的妻子根本無法得到有效的救治。

  然而,老馮并不是這起案子里唯一的受害者,在2011年至2014年期間,被告人尤某在菀坪社區,以支付高額利息的方式,向馮某、俞某等20余人非法吸收公眾存款共計人民幣3621萬元,造成損失1724余萬元。其中,大部分集資參與人系退休人員,將自己的養老金投入到尤某所宣稱的擔保公司,還有部分將其所有的房屋向銀行作抵押貸款,將錢放在了尤某設計的“無底洞”中。

  據吳江法院刑事審判庭副庭長洪永洋介紹,此類案件中,犯罪分子會設定投資的高回報率,實際上是通過“拆東墻補西墻”的手段,用后集資人的錢支付向先前投資人承諾的利息,達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。洪永洋表示,在審結的16起非法集資案件中,涉案金額共計18.95億余元,造成損失10.05億余元,一半以上的集資款無法追回。非法集資的資金大多已被犯罪分子轉移或大量揮霍,贓款去向無法查明,雖然犯罪分子被追究刑事責任,但基本沒有能力退賠集資參與人的經濟損失。

  參與人數眾多數額巨大

  多項罪名一起犯!

  沈某和顧某是一對夫妻,兩人共同經營一家紡織公司,丈夫沈某是這家公司的法定代表人,妻子顧某則在公司擔任財務主管。本來日子過得也還不錯,但是隨著經濟越來越不景氣,兩人便開始動起了歪腦筋。2009年至2014年5月期間,這對夫妻以生產經營需要資金周轉為由,打著高額利息的幌子,向182人變相非法吸收公眾存款2300余萬元,造成損失2100余萬元。2012年至2014年期間,二人還以其所經營的紡織公司的名義,采用提供虛假購銷合同等手段,先后多次騙取銀行貸款600萬元,又以個人名義先后多次騙取銀行的貸款1050萬元。

  洪永洋表示,非法集資的公開性宣傳使集資參與人的數量不可控,吳江法院審理的非法集資案件中,被害人數量最多的達600余人。該類案件的被告人或者被告單位往往資金需求量大,能在犯罪初期維系其向公眾宣稱的高利息。所以,在非法集資的同時,不法分子也千方百計通過其他違法手段套取資金。在該院立案受理的非法集資案件中,有5件案件涉及兩個以上罪名,犯罪分子另外還構成合同詐騙罪、騙取貸款罪、騙取票據承兌罪等,被予以數罪并罰。

  合法形式掩蓋非法手段

  前期監管很困難!

  如今,網絡成了很多人生活中離不開的東西,但是也有人看中了這一點,利用互聯網,做起了非法集資的勾當,被告人戴某就是這么一個“聰明人”。2013年至2015年4月期間,戴某伙同他人在吳江區盛澤鎮成立了一家投資咨詢公司,通過網絡投資平臺實施非法吸收公眾存款,其在某財富網站在互聯網上發布虛假的“抵押標”、“信譽標”等標的,約定高額利息,先后多次向248人變相非法吸收公眾存款6146余萬元,至案發造成損失1622余萬元。在吳江法院近年審結的非法集資案件中,有2件便是以P2P等網絡投資平臺向不特定公眾借款,受害群體涉及面極廣。

  洪永洋介紹,多數從事非法集資犯罪的個人或企業,往往都會給非法集資披上“皇帝的新裝”,具有一定的蒙蔽性,需要審慎辨別。在該院審理的非法集資案件中,不管是個人犯罪還是單位犯罪,都有合法成立的公司存在,在吸收資金的初期,均披著貌似合法的外衣,難以進入政府的監管范圍。且在犯罪初期,犯罪分子會按約支付利息,集資參與人初嘗甜頭,覺得投資回報高,信譽好,很難發現其違法行為,紛紛介紹親戚、朋友加入其中,造成更大的損失。

  洪永洋最后提醒,對于沒有資質的個人或者企業宣傳的短期高利率回報,群眾需要謹慎判斷,珍惜自己的血汗錢,保衛父母的養老錢,守住子女的讀書錢,遠離非法集資這外表華麗的“火藥桶”。

    

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